Оформите заявку на сайте, мы свяжемся с вами в ближайшее
время и ответим на все интересующие вопросы.
С 1 октября 2024 года Банк России запускает сервис «Знай своего клиента» (ЗСК), который предназначен для упрощения процесса проверки рисков для предпринимателей. Этот инструмент позволит проверить принадлежность индивидуальных предпринимателей и юридических лиц к высокой группе риска в контексте совершения подозрительных операций. С его помощью можно получить информацию не только о собственных компаниях, но и о клиентах и партнёрах.
Доступ к сервису будет предоставлен в соответствии с Указанием Банка России 6473-У от 28 июня 2023 года. Для получения информации необходимо будет указать ИНН интересующего объекта, свои личные данные, цель запроса и защитный код. Хотя платформа «ЗСК» была запущена осенью 2022 года и использовалась только банками, её открытие для широкой аудитории – значительный шаг к повышению прозрачности в бизнесе.
Для ИП и юридических лиц, попавших в «красную зону», предусмотрена возможность подачи заявления на пересмотр решения в Банк России при условии, что их счета не заблокированы. Доступ к сервису останется бесплатным, что позволит многочисленным предпринимателям повысить свою юридическую безопасность.
С запуском сервиса «Знай своего клиента» российские предприниматели получат мощный инструмент для управления рисками и повышения своей конкурентоспособности. Теперь они смогут заранее оценивать потенциальные риски, связанные с сотрудничеством с новыми партнёрами или клиентами. Это особенно актуально в условиях повышенного внимания со стороны регуляторов к финансовым операциям, что может повлечь за собой серьезные последствия для бизнеса.
Кроме того, сервис способствует улучшению деловой репутации предпринимателей. Понимание уровня рисков, связанных с конкретными контрагентами, позволяет минимизировать вероятность возникновения правовых и финансовых проблем в будущем. Система предоставляет возможность детального анализа, делая акцент на прозрачности и законности бизнес-процессов, что, безусловно, положительно скажется на имидже компаний.
Внедрение такого сервиса также будет способствовать формированию более безопасной финансовой среды, в которой предприниматели смогут уверенно развивать свой бизнес и строить долгосрочные отношения с партнёрами. Применение ЗСК в практике станет важным шагом к осознанию ответственности каждого игрока на рынке за соблюдение норм и правил, что, в свою очередь, укрепит доверие к российской бизнес-среде.
